Sổ tay: Sao kẻ khá là hot lường đảo được vay dễ?.

HÀN NI. Đó là chưa kể lượng hàng đó còn được thế chấp để vay ở NH khác nữa. Nhiều vụ vay đình đám na ná nhau cứ thế trơn tuột… Trong khi đó. Bỏ lại khoản nợ hơn 1. Dùng vào việc khác… Qua nhiều vụ việc và cách thức giống nhau. Rồi dùng làm tài sản thế chấp. Các nhà cung cấp phong toả đòi nợ. “Đại gia” lại mua hóa đơn từ công ty người nhà để rút tiền NH rồi chuyển tiền trở lại. Rõ ràng. Vietinbank. 500 tỷ đồng. Thì rõ ràng là có thông lưng. Số nợ của “đại gia” máy tính này ở 4 NH lên đến 200 tỷ đồng.

Cách mà “đại gia” này vay được từ các NH cũng đơn giản: ngoài việc dùng nhà đất thế chấp thì móc nối để được các nhân viên NH nâng giá trị tài sản hàng trong kho để thế chấp. Chắc hẳn cán bộ NH cũng thừa biết.

Vài tháng trước đây. Đáng chú ý là có khoảng 700 tỷ đồng liên quan đến tài sản thế chấp là hàng tồn kho nhưng lượng hàng trong kho thực tại chỉ có vài chục tỷ đồng. Thế nhưng. Trong vụ án này có khoảng 30 cán bộ NH bị khởi tố và yêu cầu truy tố về hành vi vi phạm quy định về cho vay trong các hoạt động tín dụng. 340 tấn cà phê. Cũng cách đó. Techcombank) với tổng số tiền vay lên đến 600 tỷ đồng.

Gần đây. Cách nào để doanh nghiệp (DN) này vay được như vậy? Đây không phải là vụ việc mới. Định giá kỹ càng và chỉ duyệt cho vay khoảng vài mươi phần trăm giá trị căn nhà.

Nếu một người dân muốn vay vốn. Thế mà. Tài sản của Công ty Trường Ngân dùng để thế chấp là 3. Dư luận đang râm ran việc một “đại gia” trong ngành máy tính sắp vỡ nợ. Khi ông “xuất ngoại”. Hàng hải. Trị giá chưa đầy 100 tỷ đồng nhưng cùng lúc được dùng làm tài sản thế chấp để vay tại 7 NH (Quân đội.

Thay vì dùng số tiền vay được ủy nhiệm cho NH chi trả cho các nhà cung cấp hàng cho công ty mình. Việc cán bộ NH không kiểm kho để tài sản thế chấp teo tóp. Đến khi đổ vỡ mới hay. Dù chấp thuận thế chấp bằng chính căn nhà của mình thì tuy có phương án khả thi vẫn bị cán bộ NH xác minh đi xác minh lại.

Nghiệp vụ NH có cho phép DN dùng hóa đơn để chứng minh tài sản trong kho. Do đó. Dư luận xôn xao vụ ông Lâm Ngọc Khuân. Với DN bán buôn thì hóa đơn đầu vào và số lượng thực tiễn hàng trong kho chênh lệch khác xa nhau.

VIB. Trong đó. Phương Đông. Agribank. Cán bộ NH cũng không khó khăn mấy trong việc xác minh tài sản thế chấp này đã được thế chấp vay ở nơi nào chưa. Bằng nghiệp vụ của mình. Dư luận mong muốn làm rõ các hành vi bắt tay của các viên chức NH giúp cho những vụ vay vốn “khủng” dễ dàng suôn sẻ.

Ngoài ra. “Đại gia” này cùng lúc vay tại nhiều NH khác nhau. Điều đó ai cũng biết. Nguyên chủ toạ HĐQT Công ty cổ phần Thực phẩm Phương Nam (ở Sóc Trăng).